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매년 5월은 종합소득세 신고 기간입니다.
하지만 단순히 ‘세금 낸다’고만 생각하면 오산!
의외로 많은 사람들이 종합소득세 환급 대상에 해당되어 세금을 돌려받을 수 있는 기회가 있습니다.
아래 사진을 클릭하시면 환급대상자 확인이 가능합니다.
이번 글에서는 2025년 종합소득세 환급 대상과 기준, 환급금 조회 방법, 자주 묻는 질문까지 전부 알려드릴게요.
✅ 종합소득세 환급이란?
종합소득세는 근로소득, 사업소득, 기타소득 등 여러 소득을 종합하여 계산한 세금입니다.
이 과정에서 이미 납부한 세금이 실제 부담해야 할 세금보다 많을 경우,
그 차액을 ‘환급금’으로 돌려받는 제도를 말합니다.
📌 종합소득세 환급 대상 기준
다음 중 하나라도 해당된다면, 종합소득세 환급 대상일 수 있습니다!
① 원천징수 과다 납부자 (프리랜서, 유튜버, 사업자 등)
- 매출 발생 시 3.3%의 원천징수 세금을 선납한 경우
- 필요경비 등을 반영해 실제 납부세액이 적어지면 → 차액 환급 가능
예: 연 소득 3,000만 원 프리랜서가 경비 40% 인정 시, 실제 세금은 줄어듦 → 차액 환급
② 중간예납 세금 초과 납부자
- 11월에 중간예납한 세금이 실제 확정세액보다 많을 경우
- 초과 납부액 자동 환급 대상
③ 종합소득공제, 세액공제 적용 시
- 인적공제, 의료비, 교육비, 기부금, 연금저축 등
- 세액공제 항목을 반영하면 실제 납부세액이 줄어듦
- 이미 원천징수된 세금보다 낮으면 → 환급 대상
④ 결손금 발생한 사업자
- 사업에서 손실이 발생해 결손금이 생긴 경우
- 이 결손금을 과거 소득에 소급하여 공제받으면 → 환급 가능
⏱️ 종합소득세 환급 시기
- 기한 내 신고자: 보통 6월 말까지 환급금 지급
- 기한 후 신고자: 신고일로부터 약 2주~3개월 이내 지급
- 단, 세무서 처리 속도와 신고 내용에 따라 차이 있음
🧾 종합소득세 환급 조회 방법
① 홈택스 PC
- 국세청 홈택스 접속
- 로그인 → [My홈택스] 메뉴
- ‘환급금 조회’ → 예상 환급금, 지급일 확인
② 손택스(모바일 앱)
- 앱 실행 후 로그인
- [조회/발급] → [환급금 조회]
- 신청 내역, 계좌 등록 여부 확인 가능
🏦 환급금 받는 방법
- 본인 명의 계좌 등록 필수!
- 홈택스 또는 손택스에서 [환급계좌 개설/변경 신고] 가능
- 미등록 시 우편 통지 → 추후 수령 지연 가능
💬 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 저는 프리랜서인데 매년 3.3% 세금 냈어요. 환급 가능할까요?
✅ 경비율에 따라 실질 세금이 낮다면 차액 환급 가능합니다.
Q2. 세금 많이 냈는데 자동으로 환급되나요?
✅ 종합소득세 신고를 통해 환급 금액이 결정되며, 신고하지 않으면 환급도 없습니다!
Q3. 환급금 지급되었는지 어디서 확인하죠?
✅ 홈택스 또는 손택스에서 실시간 조회 가능, 문자 알림도 발송됩니다.
Q4. 이전년도 환급 안 받은 것 아직 받을 수 있나요?
✅ 5년 이내라면 ‘국세 환급금 찾기’ 메뉴를 통해 수령 가능!
✅ 마무리 정리
✔️ 종합소득세 환급 대상은 소득보다 세금을 많이 낸 사람
✔️ 대표적인 대상: 프리랜서, 사업자, 공제 많은 직장인
✔️ 신고는 5월까지! 환급은 6~7월 사이 지급
✔️ 환급금 놓치지 않으려면 홈택스에서 꼭 확인
지금 바로 본인의 소득과 원천징수 내역을 확인하고,
종합소득세 환급금을 놓치지 마세요!
